فارکس رایجترین راه ورود به بازارهای جهانی برای مبادلهی ارز است. فارکس یک بازار جهانی و غیرمتمرکز محسوب میشود که در آن افراد و شرکتها میتوانند ارزهای خارجی را در آن خرید و فروش یا با یکدیگر معامله کنند. اگر نمیدانید که فارکس چیست با مبین هاست همراه باشید تا این موضوع را بررسی کنیم. معاملات فارکس معمولاً از طریق یک کارگزار فارکس صورت میپذیرد و افراد به تنهایی نمیتوانند به این بازار دسترسی داشته باشند. البته هر فردی میتوانند در مورد روند صعودی یا نزولی ارزهای خارجی پیشبینیهایی داشته باشد اما برای انجام معامله، باید از طریق یکی از پلتفرمهای کارگزاری وارد این بازار شود. در ادامه به توضیح بیشتری دربارهی فارکس چیست و نحوهی ورود و انجام معامله در این بازار خواهیم پرداخت.
فارکس چیست؟
فارکس بازاری برای مبادلهی ارزهای خارجی است که افراد در آن ارزها را با قیمتی توافقی مبادله میکنند. برای افرادی که نیاز به ارز خارجی برای سفر، تجارت و هرگونه مبادلهی اقتصادی با کشورهای دیگر دارند، میتوانند ارز مورد نیاز را از طریق ترید کردن در فارکس به دست آورند. ترید از جمله اصطلاحاتی است که در فارکس زیاد با آن برخورد خواهید کرد. اگر بخواهیم توضیحی درباره اینکه ترید چیست ارائه دهیم، ترید در واقع همان معامله یا تبادل کالا یا خدمات است و فارکس بازاریست که میتوانند از طریق آن ارز مورد نیاز خود را از راه ترید کردن خرید و فروش کنید.
حال که با تعریف بازار فارکس چیست آشنا شدید باید دانید که از جمله اهدافی که معاملات از طریق بازار فارکس فراهم میآورد این است که بستری را برای پیشبینی ضعیف یا قوی شدن یک ارز نسبت به ارز دیگر فراهم میآورد که این کار در راستای ارزیابی معاملات انجام میشود. افرادی که در بازار فارکس به مبادلهی ارز میپردازند به دلیل اخبار روزانهای که از این بازار منتشر میشود هر روز با چند فرصت معاملاتی روبرو هستند.
ساختار بازار و نحوه عملکرد بازار فارکس
بازار فارکس یک بازار غیرمتمرکز OTC است، یعنی برخلاف بورس، مکان فیزیکی یا هسته معاملاتی واحدی ندارد و معاملات از طریق شبکهای جهانی از بانکها، مؤسسات مالی، بروکرها و تریدرها انجام میشود. قیمتها بر اساس عرضه و تقاضا و از طریق همین شبکه شکل میگیرند.
در بالاترین سطح این ساختار، بانکهای مرکزی و بانکهای بزرگ بینالمللی قرار دارند که بیشترین حجم معاملات را انجام میدهند. در سطح بعدی، موسسات مالی، صندوقهای سرمایهگذاری و شرکتهای چندملیتی فعال هستند و در نهایت، معاملهگران خرد از طریق بروکرها به بازار متصل میشوند.
فارکس بهصورت ۲۴ ساعته و در ۵ روز هفته فعال است و به چهار جلسه اصلی معاملاتی (سیدنی، توکیو، لندن و نیویورک) تقسیم میشود. همپوشانی این بازارها، بهویژه لندن و نیویورک، بیشترین حجم و نوسان قیمتی را ایجاد میکند. معاملات در قالب جفتارزها انجام میشود و معاملهگر با پیشبینی رشد یا افت قیمت یک ارز نسبت به ارز دیگر، اقدام به خرید یا فروش میکند.
انواع اکانت فارکس
تا حدودی با مفهوم فارکس چیست آشنا شدید، اما برای اینکه بتوانید در بازار فارکس به معامله بپردازید و بیشتر با آن آشنا شوید نیاز به ایجاد یک اکانت دارید. در ابتدا باید بدانید که اتوماسیون و کارایی دو جنبه مهم در معاملات فارکس هستند و در اینجاست که میتواند یک سرور مجازی فارکس به شما در ایجاد یک اکانت کمک زیادی کند. انتخاب نوع حساب بستگی به عوامل مختلفی از جمله میزان تحمل ریسک، میزان سرمایهگذاری، استراتژی و نوع معاملهی فرد دارد. در بازار فارکس چهار نوع اصلی حساب تجاری وجود دارند که شامل ECN، Cent، Standard، Demo میشود و در ادامه انواع حسابها را در فارکس بررسی میکنیم:
حساب استاندارد در فارکس
حساب استاندارد تا چند سال قبل یکی از محبوبترین حسابها در بازار فارکس بود. این نوع حساب در هر کارگزاری میتواند متفاوت از کارگزاری دیگر باشد. از جمله مهمترین مزیت استفاده از حساب استاندارد این است که شرکتهای کارگزاری معمولاً سعی میکنند بهترین ویژگیها و مزایا را در آن ارائه کنند.
حساب CENT در فارکس
حساب سنت CENT فارکس یک حساب تجاری است که موجودی آن برحسب سنت اندازه گیری میشود. حساب سنت برای افراد مبتدی که به تازگی وارد این بازار شدهاند مناسب است چرا که افراد میتوانند بدون پذیرفتن ریسک زیاد به معامله بپردازند. برای اینکه با این حساب بتوانید معامله کنید به حداقل 0.01 لات نیاز دارید. لات واحد اندازهگیری مقدار معامله است که معادل 100 هزار واحد از ارز پایه میباشد. با استفاده از یک سرور مجازی ترید میتوانید این حساب را ایجاد کنید. این حساب برای افراد مبتدی که مبلغ پایینی برای سرمایهگذاری دارند مناسب است و میتواند روش خوبی برای ورود به فارکس باشد.
از جمله دیگر مزایای حساب CENT این است که افراد مبتدی میتوانند از طریق این حساب استراتژیهای معاملاتی مختلف را آزمایش کنند و همزمان مهارتهای خود را تقویت نمایند.
حساب ECN در فارکس
ECN مخفف عبارت Electronic Communication Network است. این نوع حساب با توجه به شفافیت و دسترسی مستقیم به بازار یکی از محبوبترین انواع حسابهای فارکس برای معامله است. کارگزاران فارکس یک حساب ECN را همراه با حساب سنتی ارائه میدهند و به ازای هر لات کمیسیون دریافت میکنند.
حسابهای ECN برای معاملهگران حرفهای که به دنبال شرایط معاملاتی بهتری هستند انتخاب مناسبی است؛ از آنجایی که در حسابهای ECN بلافاصله سفارشهای معاملهگران با بهترین قیمتهای خرید و فروش مطابقت داده میشود، اجرای معاملات سریعتر است. افرادی که این نوع حساب را انتخاب میکنند اغلب با موضوع فارکس چیست آشنایی دارند.
حساب DEMO در فارکس
یک حساب دمو در واقع یک حساب آزمایشی برای افرادیست که قصد دارند مهارت و دانش خود را در بازار فارکس بالا ببرند. افراد تازه کار میتوانند بدون خرج کردن پول در این بازار به معامله بپردازند و مهارتهای خود را بالا ببرند.
معامله در یک حساب آزمایشی دمو در واقع منعکس کنندهی تجارت فارکس در دنیای واقعی است. کاربران با استفاده از این حساب میتوانند نوسانات قیمتهای ارز را تجزیهوتحلیل کنند، استراتژیهای مدیریت ریسک را بررسی و از دستورات توقف ضرر و سود استفاده نمایند.
البته تصویر غلطی که در بازار فارکس وجود دارد این است که افراد تصور میکنند که حساب دمو فقط برای افراد مبتدی و تازه کار است این در حالیست که افراد حرفهای نیز میتوانند از حساب دمو برای کاوش و آزمایش با بروکرها، پلتفرمها و استراتژیهای جدید فارکس استفاده کنند.
اصطلاحات کلیدی بازار فارکس
بازار فارکس پر از مفاهیم و اصطلاحاتی است که درک درست آنها نقش مهمی در تصمیمگیریهای معاملاتی دارد. آشنایی با اصطلاحات کلیدی بازار فارکس به معاملهگران کمک میکند تا سازوکار معاملات، میزان ریسک، نحوه محاسبه سود و زیان و مدیریت سرمایه را بهتر درک کنند. بدون شناخت این مفاهیم پایه، ورود به معاملات فارکس میتواند منجر به تصمیمهای نادرست و افزایش ریسک مالی شود. به همین دلیل یادگیری این اصطلاحات، اولین قدم جدی برای فعالیت در بازار فارکس محسوب میشود.
جفتارز
در فارکس همیشه یک ارز با به ارز دیگر معامله میشود، به همین دلیل معاملات بهصورت جفتارز نمایش داده میشوند (مثل EUR/USD). وقتی روی یک جفتارز معامله میکنید، در واقع همزمان یک ارز را میخرید و ارز دیگر را میفروشید.
- جفتهای اصلی یا Majors: شامل دلار آمریکا و ارزهای بزرگ (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY).
- جفتهای فرعی Minors/Crosses: بدون دلار (EUR/GBP, AUD/JPY).
- جفتهای Exotics: یک ارز اصلی در برابر ارز اقتصادهای کوچکتر (USD/TRY و …) که معمولا اسپرد بالاتر و ریسک بیشتری دارند.
Base / Quote
هر جفتارز دو بخش دارد:
- Base (ارز پایه) به عنوان مثال ارز اولِ جفتارز EUR/USD، یورو Base است.
- Quote (ارز مظنه)به عنوان مثال ارز دوم در EUR/USD، دلار Quote است.
قیمت جفتارز یعنی: برای خرید ۱ واحد از Base، چند واحد Quote لازم است. مثلا اگر EUR/USD = 1.1000 باشد یعنی ۱ یورو = ۱.۱۰ دلار.
Pip
پیپ کوچکترین واحد متداول تغییر قیمت در فارکس است و مبنای رایج اندازهگیری قیمت و محاسبه سود و زیان محسوب میشود.
در اغلب جفتارزها: ۱ پیپ = 0.0001 رقم چهارم اعشار.
در جفتارزهای دارای ین ژاپن (JPY): ۱ پیپ = 0.01 رقم دوم اعشار.
بسیاری از بروکرها قیمت را با یک رقم اضافه نمایش میدهند مثلا 1.10005. آن رقم اضافی را معمولا pipette یا یکدهم پیپ مینامند. همچنین ارزش هر پیپ به سه عامل بستگی دارد جفتارز، حجم، و ارزی که حساب با آن شارژ شده است. در بسیاری از شرایط، ۱ لات استاندارد در EUR/USD تقریبا ۱۰ واحد از ارز حساب به ازای هر پیپ ارزش دارد.
Lot
لات واحد استاندارد حجم معامله در فارکس است، یعنی با انتخاب لات تعیین میکنید چه مقدار از ارز پایه را معامله میکنید. رایجترین اندازهها:
- Standard Lot: 1.00 لات = 100,000 واحد از ارز پایه
- Mini Lot: 0.10 لات = 10,000 واحد
- Micro Lot: 0.01 لات = 1,000 واحد
- Nano Lot (در برخی بروکرها): 0.001 لات = 100 واحد
دلیل اهمیت lot این است که ریسک و سود و زیان مستقیما با حجم تغییر میکند، اگر دو نفر یک حرکت ۲۰ پیپی را تجربه کنند، کسی که لات بزرگتری دارد سود یا ضررش بیشتر است.
Spread
اسپرد اختلاف بین قیمت Bid یا قیمت فروش شما و Ask یا قیمت خرید شما است. این اختلاف، یکی از اصلیترین هزینههای معامله است. به عنوان مثال در جفت ارز EUR/USD اگر Bid = 1.1000 و Ask = 1.1002 باشد اسپرد = 0.0002 = ۲ پیپ خواهد بود.
انواع اسپرد دو نوع Fixed و Floating یا شناور هستند که در نوع اول تنها در شرایط خاص تغییر صورت میگیرد و در نوع دوم با نوسانات بازار تغییرات شکل میگیرند. به علاوه معمولا در زمانهای کمعمق بازار مثلا نیمهشبها، هنگام اخبار مهم اقتصادی، یا روی جفتهای اگزاتیک اسپرد بیشتر میشود.
Leverage یا اهرم
لوریج یعنی شما با مبلغی بیشتر از موجودی واقعیتان معامله میکنید، بروکر بخش عمده قدرت خرید را موقتا در اختیار شما قرار میدهد. لوریج با نسبتهایی مثل 1:50، 1:100، 1:500 نمایش داده میشود.
به عنوان مثال با 1:100، برای کنترل یک پوزیشن 10,000 دلاری، حدوداً 100 دلار مارجین لازم دارید.
البته باید توجه داشت که لوریج سود را تضمین نمیکند، فقط دامنه سود و زیان را بزرگتر میکند و اگر مدیریت ریسک ضعیف باشد، میتواند حساب را سریعتر وارد ضرر سنگین کند. اما با این حال لوریج بالا لزوما بد نیست، اما اگر بدون حدضرر و کنترل حجم استفاده شود، ریسک را بهصورت غیرواقعی بالا میبرد.
Margin
مارجین مبلغی است که بروکر از موجودی حساب شما بلوکه میکند تا پوزیشن باز بماند. این مبلغ هزینه نیست و تا وقتی معامله باز است کنار گذاشته میشود و با بسته شدن معامله آزاد میشود. که به چند صورت قایل استفاده است.
- Used Margin: مجموع مارجینی که برای پوزیشنهای باز بلوکه شده.
- Free Margin: موجودی در دسترس برای باز کردن معامله جدید یا تحمل نوسان.
- Equity: بالانس حساب به علاوه سود و ضرر شناور پوزیشنها.
- Margin Level: نسبت Equity به Used Margin معمولا به صورت درصد نمایش داده میشود. وقتی ضرر شناور زیاد میشود، Equity پایین میآید، در نتیجه Margin Level افت میکند. اگر این نسبت به حد مشخصی برسد دو حالت به وجود میاید یا Margin Call هشدار کمبود مارجین رخ میدهند که آستانهاش بسته به بروکر متفاوت است و یا Stop Out که بروکر برای جلوگیری از منفی شدن حساب، پوزیشنها را میبندد.
چگونه حساب معاملاتی فارکس باز کنیم؟
برای باز کردن یک حساب معاملاتی در فارکس کافیست به وب سایت یکی از کارگزاریهای معتبر مراجعه کنید. البته در مراحل بعدی برای انجام معامله در فارکس شما احتمالاً نیاز به یک سرور مجازی بورس خواهید داشت؛ همچنین میتوانید از ارائه دهنده سرور، درخواست سرور مجازی فارکس را نمایید. در وبسایت کارگزاری به بخش ثبت نام بروید. آدرس ایمیل به همراه رمز عبور را وارد کنید. پس از وارد نمودن اطلاعات درخواستی بر روی ثبت نام کلیک کنید تا فرآیند آن تکمیل شود.
سپس وارد ایمیل خود شوید، در این مرحله یک ایمیل اعتبارسنجی برای شما ارسال خواهد شد. با کلیک بر روی آن صحت حساب ایمیل خود را تأیید کنید. در مرحله بعدی نیاز است که مدارک درخواست شده را از طریق اسکن یا عکس گرفتن از طریق گوشی موبایل خود برای کارگزاری ارسال کنید.
ابزارها و پلتفرمهای معاملاتی فارکس
برای فعالیت مؤثر در بازار فارکس، استفاده از ابزارها و پلتفرمهای معاملاتی مناسب نقش کلیدی دارد. این پلتفرمها امکان مشاهده قیمتها، تحلیل بازار، ثبت سفارشها و مدیریت معاملات را فراهم میکنند و عملاً پل ارتباطی معاملهگر با بازار جهانی هستند. انتخاب پلتفرم مناسب میتواند دقت تحلیل، سرعت تصمیمگیری و کنترل ریسک را بهطور قابلتوجهی بهبود دهد.
MetaTrader
متاتریدر یکی از پرکاربردترین پلتفرمهای معاملاتی در بازار فارکس است که در نسخههای MT4 و MT5 ارائه میشود. این پلتفرم بیشتر برای انجام معامله مستقیم استفاده میشود و امکاناتی مثل ثبت انواع سفارشMarket ، Limit، Stop، استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال، رسم ابزارهای تحلیلی و اجرای رباتهای معاملاتی را در اختیار معاملهگر قرار میدهد. متاتریدر بهدلیل سبک بودن، پایداری و پشتیبانی گسترده بروکرها، انتخاب اول بسیاری از تریدرهاست.
TradingView
TradingView بیشتر بهعنوان یک ابزار حرفهای تحلیل بازار شناخته میشود. این پلتفرم نمودارهای بسیار پیشرفته، اندیکاتورهای متنوع، امکان کدنویسی استراتژی با Pine Script و دسترسی به دادههای بازارهای مختلف، فارکس، ارز دیجیتال، سهام و … را فراهم میکند. بسیاری از معاملهگران از تریدینگ ویو برای تحلیل دقیق و از MetaTrader برای اجرای معاملات استفاده میکنند.
cTrader
cTrader یک پلتفرم حرفهایتر نسبت به متاتریدر است که بیشتر توسط بروکرهای ECN ارائه میشود. این پلتفرم عمق بازار، سرعت اجرای بالاتر و شفافیت بیشتری در قیمتگذاری دارد و برای اسکالپرها و تریدرهای حرفهای گزینه مناسبی محسوب میشود.
NinjaTrader
NinjaTrader بیشتر در معاملات حرفهای و نیمهحرفهای کاربرد دارد و تمرکز آن روی تحلیل پیشرفته، معاملات الگوریتمی و بکتست استراتژیهاست. این پلتفرم ابزارهای قوی برای مدیریت ریسک و تحلیل دادههای قیمتی دارد، اما معمولاً برای کاربران مبتدی پیچیدهتر است.
پلتفرمهای اختصاصی بروکرها
برخی بروکرها پلتفرمهای اختصاصی تحت وب یا موبایل ارائه میدهند. این ابزارها معمولا رابط کاربری سادهتری دارند و برای معاملهگران تازهکار مناسب هستند، اما از نظر امکانات تحلیلی و انعطافپذیری معمولا محدودتر از متاتریدر یا TradingView هستند.
میزان سرمایه مورد نیاز برای ساخت اکانت در فارکس
حداقل سرمایهی مورد نیاز برای شروع فعالیت در بازار فارکس بستگی به کارگزاری شما دارد؛ به عبارت دیگر این میزان برای کارگزاریهای مختلف، متفاوت است. برخی از کارگزاریها فقط به 50 دلار و برخی از کارگزاریهای مبالغی بیشتر را به عنوان حداقل میزان سرمایه مورد نیاز برای معامله در بازار فارکس تعیین میکنند؛ اما در بازار ایران تا به امروز حداقل میزان سرمایه برای شروع معامله در بازار فارکس 500 هزار تومان بوده است.
نحوه شارژ و برداشت حساب فارکس برای کاربران ایرانی
از آنجا که برای ایرانیان داخل کشور امکان باز کردن حساب ارزی و واریز پول از کشورهای دیگر به حسابهای ارزی ایران وجود ندارد این تصور وجود دارد که انجام معاملات فارکس در ایران امکان پذیر نیست. صرافیهای بسیاری در کشورهای دیگر فعال هستند که امکان واریز و برداشت را برای ایرانیان فراهم میآورند. در صورتی که تجربهی کار با صرافیهای مختلف را دارید این امکان وجود دارد که در بخش نظرات تجارب خود را با ما در میان بگذارید؛ همچنین خوشحال میشویم اگر دید خود را دربارهی فارکس چیست نیز با استفاده از همین بخش با ما در میان بگذارید.
مدارک لازم برای ثبت نام در فارکس
مدارک مورد نیاز برای ثبت نام در فارکس برای هر کارگزاری میتواند متفاوت از کارگزاری دیگر باشد؛ اما به طور معمول مدارکی که نیاز دارید از این قبیل هستند:
- آدرس ایمیل: برای مکاتبات معمولاً از ایمیل استفاده میشود.
- کارت شناسایی: کارت شناسایی معتبر مانند پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامهی رانندگی
- تایید مدارک سکونت: صورتحساب بانک یا کارت اعتباری، قبض آب یا برق به تاریخ سه ماه قبل، نام کامل، آدرس و تاریخ شماره حساب یا شماره کارت معتبر
آموزش ترید در فارکس
آیا میدانید که عوامل موفقیت در بازار فارکس چیست؟ قبل از اینکه معامله در بازار فارکس را شروع کنید بهتر است یک سرور مجازی تهیه کنید. VPS فارکس یک پیوند دائمی بین پایانهی معاملاتی شما و یک شبکهی گستردهتر ایجاد میکند و به عبارتی دقیقتر سرعت فعالیت و امنیت بیشتری را برای فعالیت در فارکس ایجاد میکند که در رابطه با مزایای این سرور در صفحهی سرور ترید مبین هاست هر آنچه نیاز دارید بیان شده است. مراحلی که در ادامه بیان میشود را در نظر داشته و انجام بدهید.
یک جفت ارز را انتخاب کنید
هنگام معامله در فارکس، شما ارزش یک ارز را با ارز دیگری معامله میکنید. به عبارت دیگر، همیشه یک ارز را میخرید و در همان زمان ارز دیگری را میفروشید. به همین دلیل، ارزها به صورت جفت معامله میشوند. اغلب افراد مبتدی و تازه کار معامله در بازار فارکس را با جفت ارزهای اصلی شروع میکنند، اما افراد میتوانند هر نوع جفت ارزی دیگری را نیز انتخاب کنند.
بازار را بررسی کنید
هیچ گاه برای تجزیهوتحلیل بازار از احساسات خود استفاده نکنید. تجزیهوتحلیل بازار باید مطابق با اطلاعات درست و تلاشهای تجاری شما باشد.
برای تجزیهوتحلیل باید همواره نمودارهای فعلی و قبلی را نگاه کنید، اخبار اقتصادی بازار فارکس را دنبال کرده، شاخصها را بررسی و سایر تحلیلهای فنی و بنیادی را انجام دهید.
نقل و قولهای فارکس را بخوانید
نقل قولهای فارکس منعکس کنندهی قیمت ارزهای مختلف در زمانهای متفاوت است. با توجه به تصویر زیر نرخ اول (1.07173) قیمتی است که میتوانید جفت ارزها را بفروشید. نرخ دوم (1.07191) قیمتی است که میتوانید جفت ارز را با آن خریداری کنید. تفاوت بین نرخ اول و دوم اسپرد نامیده میشود. در واقع اسپرد مبلغی است که فروشنده در معامله دریافت خواهد کرد است.
موقعیت خود را تعیین کنید
در معاملات فارکس در حالی که در حال خرید یک ارز هستید همزمان میتوانید ارز دیگری را بفروشید؛ بنابراین میتوانید در مورد روند صعودی یا نزولی بازار پیشبینیهایی را انجام دهید.
در بازار فارکس چطور جفت ارزها را خرید و فروش کنیم؟
خرید و فروش در بازار فارکس پیشبینی حرکت صعودی یا نزولی یک جفت ارز به منظور کسب سود است. تمامی معاملات فارکس به صورت خرید یک ارز و فروش ارز دیگر میباشد به همین دلیل، قیمت آن به صورت جفتی تعیین میشود. برای خرید و فروش جفت ارز مراحل زیر را دنبال کنید:
- مشخص کردن نحوهی معامله در فارکس
- کسب اطلاعات دربارهی بازار فارکس
- باز کردن یک حساب معاملاتی
- ایجاد یک طرح معاملاتی
- انتخاب یک پلتفرم معاملاتی فارکس
- تعیین اولین موقعیت خود
معرفی مهمترین جفت ارز بازار فارکس
جفت ارزهای زیادی وجود دارد که معاملهکنندگان میتوانند هنگام انجام معامله در بازار فارکس از بین آنها یک جفت ارز را انتخاب کنند. از جمله جفت ارزهای مهم در سراسر جهان عبارتند از:
- یورو و دلار آمریکا
- دلار آمریکا و ین ژاپن
- پوند انگلیس و دلار آمریکا
- دلار آمریکا و فرانک سوئیس
- دلار استرالیا و دلار آمریکا
- دلار آمریکا و دلار کانادا
- دلار نیوزیلند و دلار آمریکا
عوامل موثر بر نرخ ارز در بازار فارکس
عوامل متعددی در افزایش نرخ ارز نقش دارند که برخی از مهمترین عوامل موثر بر بازار فارکس عبارتند از:
- نرخ تورم: تغییرات در نرخ تورم باعث تغییر در نرخ ارز میشود. کشوری که نرخ تورم کمتری دارد دارای ارزش پول بالاتری خواهد بود.
- نرخ بهره: افزایش نرخ بهره باعث افزایش ارزش پول یک کشور میشود و در نرخهای فارکس نرخ بهره و نرخ تورم با یکدیگر مرتبط هستند.
- حساب جاری: حساب جاری یک کشور شامل تعداد کل معاملات از جمله صادرات، واردات، بدهی و… است.
- بدهی دولت: بدهی دولت متعلق به دولت مرکزی است. کشوری که بدهی دولتی دارد، کمتر به سرمایه خارجی دست مییابد و این امر منجر به تورم خواهد شد.
- ثبات سیاسی: وضعیت سیاسی و عملکرد اقتصادی بر قدرت و ارزش پول یک کشور تاثیرگذار است.
- رکود: زمانی که کشوری دچار رکود میشود، ارزش پول آن کشور در مقایسه با کشورهای دیگر ضعیف خواهد شد.
چه عواملی بر بازار فارکس تاثیر دارند؟
عوامل زیادی در بازار فارکس تاثیرگذار هستند و 6 بازیگر اصلی در بازار فارکس عبارتند از:
بانکها: بانکها نیازی به معرفی ندارند و در همه جا حضور دارند و نقش آنها در شبکه فارکس بسیار مهم است. هر بانک دارای سیاستهای کاری مخصوص به خود است اما اهداف کلی آنها بر پردازش سفارش، بازار سازی، مدیریت ریسک میباشد؛ در نظر داشته باشید که بانکها برای خنثی کردن ریسکهای ارزی خود و مشتریان در بازارهای ارزی شرکت میکنند.
بانک مرکزی: بانکهای مرکزی زیر نظر دولت فعالیت میکنند و استراتژیهایی را برای روند صعودی و نزولی ارزش پول خود دارند. همانطور که در بخش قبل نیز توضیح داده شد یکی از عوامل تاثیرگذار بر بازار فارکس بدهی دولت است. ذخایر مالی بانک مرکزی نشان دهندهی توانایی یک کشور در پرداخت بدهیهای خارجی است و ذخایر مالی بانک مرکزی بر رتبه بندی اعتباری کشور تأثیرگذار است.
شرکتها و مشاغل: همهی شرکتکنندگان در بازار فارکس قدرت تعیین قیمت ارز را ندارند؛ اما شرکتها و مشاغلی نیز در بازار فارکس وجود دارند که ممکن است یک صادرکننده یا یک واردکنندهی بزرگ با گردش مالی چند میلیاردی باشند. هدف این نوع بازیگران بازار فارکس استفاده از بازارهای مالی برای خنثی کردن ریسکهای موجود و تسهیل عملیات تجاری خودشان است.
صندوقهای سرمایهگذاری: این صندوقهای مالی تعهداتی در قبال سرمایهگذاران خود دارند. هدف اصلی صندوقهای مالی کسب سود و رشد پرتفوی خود است. (پرتفوی: با سرمایهگذاری در بازارهای سرمایه مانند فارکس، گفته میشود که یک پرتفوی بورسی ایجاد کردید) آنها میخواهند بازدهی سرمایهی خوبی از بازار فارکس داشته باشند و ریسکهای خود را کاهش دهند. این صندوقهای مالی عمدتاً شامل صندوقهای بازنشستگی، صندوقهای سرمایهگذاران فردی، دولتها و موسسات خیریه را شامل میشود.
شرکتهای چند ملیتی: شرکتهای چند ملیتی به عنوان چتری عمل میکنند که شرکتهای مختلفی که در سایر کشورها قرار دارند را تحت پوشش حمایت خود قرار میدهند. شرکتهای چند ملیتی از جمله بازیگران اصلی بازار فارکس هستند، چرا که باید ارزهایی را که از کشورهای مختلف به دست میآورند را به ارز اصلی یا به ارزهای تعیین شده تبدیل کنند.
دلالان خرده فروشی آنلاین: آخرین بخش از بازیگران فارکس، کارگزاران و دلالان هستند. این کارگزاران شرکتهای بزرگی هستند که گردش معاملاتی بسیار بالایی دارند. کارگزاران شکاف بین فرد و بازار فارکس را پر میکنند. از این رو، آنها به عنوان ارائه دهندگان خدمات مالی به عنوان واسطهای هستند که شرکت افراد در بازار فارکس را تسهیل میکنند.
مزایای معاملات در فارکس چیست؟
با مزایای که فارکس برای مشتریان خود فراهم آورده است به یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان تبدیل شد که مهمترین آنها عبارتند از:
- انعطاف پذیری: در فارکس هیچ محدودیتی در میزان پول معامله شده وجود ندارد و به صورت 24 ساعت از شبانه روز و 7 روز هفته میتوانید در این بازار فعالیت کنید.
- شفافیت: اطلاعات مربوط به بازار فارکس به راحتی در دسترس است؛ همچنین در این بازار قیمتها برای مدت طولانی تعیین میشوند در صورتی که بانکها این قابلیت را ندارند.
- گزینههای معاملاتی: در این بازار طیف متنوعی از گزینههای معاملاتی در اختیار مشتریان قرار میگیرد.
- هزینه تراکنش: هزینه هر تراکنش در بازار فارکس بسیار پایین است.
- ضریب اهرمی: بازار فارکس دارای بیشترین اهرمهای معاملاتی در بین تمام بازارهای مالی است. این اهرمها میتوانند به افرادی که سرمایه کوچکی دارند اجازه دهد تا سرمایه خود را 20 تا 30 برابر افزایش دهند؛ اما به یاد داشته باشید که معاملهگران با اهرمهای معاملاتی میتوانند در عین اینکه سود خوبی به دست بیاورند، پول زیادی نیز از دست بدهند.
اشتباهات رایج در بازار فارکس
معامله کردن در بازار فارکس آسان نیست. برخی از افراد بر این باور هستند که هرگز نمیتوانید بر این بازار مسلط شوید اما دیگران عقیده دارند که یک راه سریع برای کسب سود محسوب میشود. اشتباهات نقش بسزایی در این مهاملات فارکس و سود و زیان دارند. به همین علت، در اینجا به ده مورد از رایجترین خطاهای معاملاتی در بازار فارکس اشاره خواهیم کرد:
- معامله بدون برنامه: داشتن برنامه مجموعهای از قوانین در اختیار قرار میدهد که شما را ملزم میکند به آنها پایبند باشید.
- اهرمهای معاملاتی: اهرمهای معاملاتی یک شمشیر دو لبه است که در عین اینکه میتواند سودآور باشد، باعث زیان و ضرر نیز شود.
- خیره شدن به صفحهنمایش: اگر هیچ معامله معتبر و خوبی را در بازار فارکس پیدا نمیکنید، دست نگه دارید. کمی از صفحه نمایش فاصله بگیرید. مطمئن باشید که این کار به سود شما خواهد بود.
- انتخاب نامناسب یک کارگزار: اگر کارگزار مناسبی را انتخاب نکرده باشید و مدیریت ضعیفی داشته باشید، ممکن است دچار مشکلات کلاهبرداری شوید و تمام پول خود را از دست بدهید.
- تجارت مبتنی بر احساسات: اغلب افراد پس از انجام یک معامله که در آن ضرر کردهاند به دنبال موقعیتهایی برای جبران آن هستند، کا پیشنهاد میکنیم که همواره از انجام معاملاتی که ریشه در احساسات شما دارند خودداری کنید.
- ریسک کردن بیش از حد: شما باید میزان درصدی را که در یک روز میتوانید ضرر کنید را تعیین کرده و برنامهی خود را با آن نظم دهید و در نظر داشته باشید که تجارت روزانه میتواند اعتیادآور باشد؛ بنابراین برای خود محدودیتهایی را تعیین کنید.
- معامله در بازارهای متعدد: معمولاً افراد پس از معامله در چند بازار محدود میتوانند تجربهی لازم را در این بازارها به دست بیاورند؛ اما افراد تازه کار اغلب در چند بازار معامله میکنند و به دلیل درک ضعیف از این بازارها احتمال شکست آنها زیاد است.
- حجم معامله نامناسب: تعیین حجم معامله ضروری است و معامله کردن در حجمهای نامناسب باعث افزایش ریسک میشود.
- انکار اهمیت آمار: شاید ریاضیات و آمار خسته کننده و سخت به نظر برسد؛ اما میتواند در احتمالات، محاسبه شانس به شما کمک کند.
- انجام معاملاتی که همبستگی دارد: اگر چند جفت ارز را مشاهده کردید که روند تجاری یکسانی دارند، احتمال زیادی وجود دارد که بین آنها همبستگی وجود داشته باشد.
نتیجهگیری
بازار فارکس یکی از بزرگترین و نقدشوندهترین بازارهای مالی جهان است که امکان خرید و فروش ارزها در برابر هم را برای بانکها، شرکتها و معاملهگران فراهم میکند و نرخ تبدیل ارزها را تعیین مینماید. این بازار غیرمتمرکز و ۲۴ ساعته بوده و معاملات معمولاً از طریق کارگزاران و پلتفرمهای معاملاتی انجام میشود، بهطوری که معاملهگر میتواند از تغییرات قیمت ارزها برای کسب سود استفاده کند، اما موفقیت در این بازار نیازمند آموزش، تحلیل، مدیریت ریسک و تجربه عملی است.
سوالات متداول
سود و ضرر در بازار فارکس چطور محاسبه میشود؟
محاسبه سود و ضرر در بازار فارکس بر اساس تعداد پیپهای حرکت قیمت و حجم معامله (لات) انجام میشود. هر تغییری که قیمت جفتارز بعد از ورود به معامله تجربه میکند، بهصورت مستقیم روی سود یا زیان شما اثر میگذارد و این اثر با حجم معامله تقویت یا تضعیف میشود.
بهطور ساده، فرمول کلی به شکل زیر است:
سود یا ضرر = تعداد پیپ × ارزش هر پیپ × حجم معامله
ارزش هر پیپ به جفتارز و حجم معامله بستگی دارد. مثلا در بسیاری از جفتارزهای اصلی مثل EUR/USD، در یک لات استاندارد 1.00، هر پیپ تقریباً معادل ۱۰ دلار است، در مینیلات 0.10 حدود ۱ دلار و در میکرولات 0.01 حدود ۰.۱۰ دلار به ازای هر پیپ.
به عنوان مثال اگر روی EUR/USD با حجم 0.10 لات وارد معامله خرید شوید و قیمت ۲۰ پیپ به نفع شما حرکت کند ۲۰ × ۱ دلار = ۲۰ دلار سود و اگر ۲۰ پیپ خلاف جهت حرکت کند، ۲۰ دلار ضرر خواهید داشت.
نکته مهم این است که لوریج مستقیما سود و ضرر را محاسبه نمیکند، لوریج فقط میزان سرمایهای که درگیر معامله میشود را افزایش میدهد. سود و زیان نهایی همچنان بر اساس پیپ و حجم معامله تعیین میشود، اما استفاده نادرست از لوریج میتواند باعث بزرگ شدن سریع ضررها و رسیدن به مارجین کال شود.
فارکس یا بورس کدام بازار برای شما سودآورتر است؟
در مقایسه فارکس و بورس، فارکس بهدلیل نقدشوندگی بالا، ساعات معامله گسترده و امکان استفاده از اهرم برای معاملهگران فعال مناسبتر است، اما بورس معمولاً گزینهای کمریسکتر با بازده باثباتتر برای سرمایهگذاری بلندمدت محسوب میشود.
چگونه معاملهگر موفقتری در بازار فارکس باشیم؟
پشتکار، یادگیری، تکنیکهای مدیریت سرمایهی کارآمد، توانایی ریسک کردن و یک برنامه معاملاتی قوی برای موفقیت در فارکس ضروری است.
بهترین ساعت روز برای معاملات فارکس چه زمانی است؟
از 8 صبح تا ظهر به وقت محلی بهترین ساعات برای معاملات فارکس است.
فرق بروکر با صرافی در حوزه ارزهای دیجیتال و فارکس چیست؟
فرق بروکر با صرافی این است که بروکرها نقش واسطه را دارند و امکان معامله روی قیمت داراییها (اغلب بهصورت اهرمی و قراردادی) را فراهم میکنند، بدون اینکه مالک واقعی دارایی شوید؛ در مقابل، صرافیها بستر خرید و فروش مستقیم هستند و کاربر پس از معامله، مالک واقعی ارز دیجیتال یا دارایی خریداریشده خواهد بود.
