فرق بروکر با صرافی در بازار فارکس و ارزهای دیجیتال

جهان مالی امروز، پر از فرصت‌هایی است که هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گری را جلب می‌کند، اما انتخاب مسیر درست در این دنیای پیچیده، نیازمند آگاهی است. فرق بروکر با صرافی، پرسشی است که ذهن بسیاری از تازه‌واردان به بازارهای فارکس و ارزهای دیجیتال را به خود مشغول می‌کند. آیا باید دارایی‌های خود را در یک صرافی خرید و فروش کنیم یا به یک بروکر اعتماد کنیم؟ در این مقاله، با نگاهی به فرق بروکر با صرافی، شما را برای انتخابی هوشمندانه راهنمایی می‌کنیم.

بروکر چیست؟

بروکر (Broker) به‌عنوان واسطه‌ای بین معامله‌گر و بازارهای مالی عمل می‌کند. به عبارت دیگر، بروکر یا کارگزاری، شخص یا شرکتی است که نقش رابط بین شما و بازارهایی مانند فارکس، بورس یا حتی ارزهای دیجیتال را ایفا می‌کند. وقتی شما به‌عنوان یک تریدر، یک بروکر فارکس را انتخاب می‌کنید، در واقع به او اجازه می‌دهید تا دستورات خرید و فروش شما، مانند معاملات جفت‌ارزها، سهام یا سایر ابزارهای مالی را در بازار اجرا کند.

بطور مثال فرض کنید قیمت بیت‌کوین ۶۰,۰۰۰ دلار است و شما پیش‌بینی می‌کنید که تا فردا به ۶۲,۰۰۰ دلار افزایش می‌یابد. در یک بروکر فارکس مانند آلپاری، می‌توانید بدون خرید واقعی بیت‌کوین، یک قرارداد CFD (قرارداد برای تفاوت قیمت) باز کنید و از افزایش قیمت سود کسب کنید. در صورت تحقق پیش‌بینی، تفاوت قیمت (۲۰۰۰ دلار) به‌عنوان سود به شما تعلق می‌گیرد، بدون اینکه مالک بیت‌کوین باشید.

انواع بروکرها در فارکس

در بازار فارکس، بروکرها به دسته‌های مختلفی تقسیم می‌شوند که هرکدام روش خاصی برای اجرای معاملات دارند. در ادامه با رایج‌ترین انواع آن‌ها آشنا می‌شویم:

بروکرهای ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی)

این نوع بروکر سفارش‌های شما را مستقیم به بازار جهانی یا بانک‌ها و نهادهای مالی بزرگ ارسال می‌کند. قیمت‌ها از منابع مختلف گرفته می‌شود و معاملات بدون واسطه انجام می‌شوند، به همین دلیل شفافیت و سرعت بالایی دارند.

بروکرهای STP (پردازش مستقیم)

بروکر STP هم مثل ECN واسطه‌ای میان شما و تأمین‌کنندگان قیمت است. اما به‌جای ارسال سفارش به یک بازار باز، آن را بین چند ارائه‌دهنده نقدینگی (مثل بانک‌ها یا شرکت‌های سرمایه‌گذاری) هدایت می‌کند. این نوع بروکر قیمت مناسب را از بین گزینه‌ها انتخاب کرده و سفارش را ثبت می‌کند.

بروکرهای Market Maker (بازارساز)

در این مدل، خود بروکر طرف مقابل معامله شماست. یعنی اگر شما خرید می‌کنید، بروکر فروشنده است و بالعکس. این بروکرها قیمت‌ها را خودشان تعیین می‌کنند و ممکن است در برخی موارد خلاف جهت معامله مشتری حرکت کنند.

بروکرهای NDD (بدون میز معاملاتی)

بروکرهای NDD سفارش‌ها را بدون دخالت انسانی اجرا می‌کنند. این بروکرها معمولاً از مدل‌های ECN یا STP استفاده می‌کنند تا سفارش‌ها را سریع و شفاف به بازار منتقل کنند.

هرکدام از این بروکرها مزایا و محدودیت‌های خودشان را دارند. برای انتخاب بروکر مناسب، باید به سبک معامله‌گری، نیاز به سرعت اجرا، شفافیت قیمت و میزان سرمایه‌تان توجه کنید.

صرافی چیست؟

صرافی بستری است که امکان خرید و فروش ارزهای مختلف، اعم از ارزهای فیات (مانند دلار، یورو) یا ارزهای دیجیتال (مانند بیت‌کوین، اتریوم) را فراهم می‌کند. به بیان ساده، صرافی مانند یک پل عمل می‌کند که کاربران می‌توانند از طریق آن یک نوع ارز را به ارز دیگر تبدیل کنند. صرافی‌ها چه به‌صورت فیزیکی (مانند صرافی‌های خیابانی یا فرودگاهی) و چه به‌صورت آنلاین (مانند پلتفرم‌های دیجیتال)، با دریافت کارمزد یا کسب سود از تفاوت قیمت خرید و فروش (اسپرد) درآمدزایی می‌کنند. 

انواع صرافی‌های ارز دیجیتال

صرافی‌های ارز دیجیتال از نظر نحوه عملکرد و سطح کنترل کاربران بر دارایی‌ها، به چند دسته تقسیم می‌شوند. در ادامه با رایج‌ترین نوع‌های آن آشنا شوید:

صرافی‌های متمرکز (Centralized Exchange – CEX)

در این مدل، یک شرکت یا سازمان خاص مدیریت صرافی را بر عهده دارد. کاربران برای معامله، باید دارایی‌های خود را به کیف‌پول داخلی صرافی منتقل کنند. امکاناتی مثل رابط کاربری ساده، سرعت بالا و پشتیبانی مناسب، از مزایای این صرافی‌هاست. اما چون کلید خصوصی در اختیار کاربران نیست، ریسک‌هایی مثل هک شدن یا مسدودی حساب هم وجود دارد.

صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized Exchange – DEX)

در صرافی‌های غیرمتمرکز، معاملات به‌صورت مستقیم بین کاربران انجام می‌شود و نیازی به واسطه یا نهاد مرکزی نیست. این صرافی‌ها امنیت بیشتری از نظر کنترل دارایی دارند چون کلید خصوصی در اختیار خود کاربران باقی می‌ماند. اما معمولاً کار با آن‌ها پیچیده‌تر است و تنوع رمز‌ارزها یا سرعت معاملات ممکن است پایین‌تر باشد.

صرافی‌های هیبرید (Hybrid Exchange)

این نوع، ترکیبی از ویژگی‌های صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز را دارد. سعی می‌کند هم امنیت و کنترل DEX را ارائه دهد و هم سرعت و امکانات CEX را حفظ کند. البته هنوز تعداد زیادی از این نوع صرافی‌ها در مرحله توسعه هستند و به‌صورت گسترده استفاده نمی‌شوند.

صرافی‌های همتا‌به‌همتا (P2P Exchange)

در این مدل، خریدار و فروشنده به‌صورت مستقیم با هم ارتباط دارند و صرافی فقط نقش واسطه برای تضمین امنیت و اعتماد بین دو طرف را دارد. کاربران قیمت و شرایط معامله را خودشان تعیین می‌کنند. این نوع صرافی برای کسانی مناسب است که می‌خواهند بدون واسطه و به‌صورت مستقیم خرید و فروش انجام دهند.

در نهایت، بهترین صرافی ارز دیجیتال برای شما، بستگی مستقیم به اهداف، سطح تجربه و نوع فعالیت مالی‌تان دارد. اگر اولویت شما راحتی و پشتیبانی است، صرافی‌های متمرکز گزینه خوبی هستند. اگر امنیت و کنترل دارایی برایتان مهم‌تر است، صرافی‌های غیر‌متمرکز را انتخاب کنید.

فعالیت در بروکرها و صرافی‌های ارز دیجیتال با IP ایران ممکن نیست و استفاده از سرویس‌های دور زدن تحریم مانند VPN نیز خطر آشکار شدن IP و بسته شدن حساب شما را به همراه دارند. به همین دلیل باید برای فعالیت بدون دغدغه در صرافی‌های ارز دیجیتال مانند پنکیک سواپ، کوینکس و … از یک سرور مجازی ترید با IP ثابت و اختصاصی یکی از لوکیشن‌های مجاز به فعالیت در صرافی مورد نظرتان استفاده کنید. برای مثال با استفاده از یک سرور مجازی ترکیه، در سطح اینترنت و در نتیجه در صرافی بعنوان یکی از شهروندان این کشور شناسایی می‌شوید و می‌توانید بدون دغدغه بسته شدن حساب کاربری خود، به فعالیت و ترید بپردازید.

به طور کلی فرق بروکر با صرافی چیست؟

بروکر و صرافی، هر دو بستری برای خرید و فروش رمز‌ارزها هستند، اما تفاوت‌های کلیدی در نوع خدمات و مخاطبان آن‌ها وجود دارد. در یک صرافی ارز دیجیتال، شما می‌توانید رمز‌ارز بخرید و مالک واقعی آن شوید. این یعنی بعد از خرید، می‌توانید ارز دیجیتال را به کیف پول خود منتقل کنید و تا هر زمان که بخواهید نگه دارید. اما در بروکرها، ماجرا کمی متفاوت است. در بروکر، شما معمولاً دارایی واقعی را نمی‌خرید، بلکه فقط روی بالا یا پایین رفتن قیمت آن معامله می‌کنید. به همین دلیل هم معامله‌گران در بروکرها بیشتر به دنبال سودهای کوتاه‌مدت یا میان‌مدت هستند.

دیگر فرق بروکر با صرافی این است که هزینه اصلی در بروکرها به‌صورت اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) محاسبه می‌شود. برخی بروکرها همچنین کارمزد ثابت یا کمیسیون دریافت می‌کنند. در صرافی‌ها معمولاً کارمزد ثابتی برای هر معامله دریافت می‌کنند که به‌صورت درصدی از حجم معامله محاسبه می‌شود.

فرق بروکر با صرافی در بازار فارکس

در بازار فارکس، نقش اصلی در اجرای معاملات را بروکرها بر عهده دارند و صرافی‌ها بیشتر برای تبدیل فیزیکی ارزها استفاده می‌شوند. بروکرها پلتفرم‌هایی هستند که به معامله‌گران اجازه می‌دهند روی جفت‌ارزها، فلزات گران‌بها، شاخص‌های بورس و سایر دارایی‌های مالی معامله کنند، بدون اینکه مالک واقعی ارز یا دارایی باشند.

یکی از مهم‌ترین امکانات بروکرها، ارائه لوریج (اهرم مالی) است. این ویژگی به کاربران اجازه می‌دهد با سرمایه‌ای کمتر، معاملات بزرگ‌تری انجام دهند. همچنین بروکرها ابزارهای تحلیلی پیشرفته، انواع سفارش‌گذاری، حساب‌های دمو و امکان معامله روی بازارهای جهانی را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. برخی از آن‌ها حتی خدماتی مانند معاملات خودکار، کپی تریدینگ یا دسترسی به قراردادهای آتی و آپشن را هم ارائه می‌کنند.

در مقابل، صرافی‌ها در بازار فارکس بیشتر برای تبدیل ارزهای واقعی کاربرد دارند. برای مثال، اگر بخواهید دلار خود را به یورو تبدیل کنید و نیازی به معامله‌گری فعال نداشته باشید، یک صرافی یا بانک می‌تواند این خدمات را ارائه دهد. اما برای معاملات حرفه‌ای، سریع و با دسترسی به ابزارهای متنوع، استفاده از بروکر فارکس بهتر است.

فرق بروکر با صرافی در بازار ارزهای دیجیتال

در بازار ارزهای دیجیتال، فرق بروکر با صرافی بیشتر به نوع استراتژی معاملاتی و نیازهای کاربر بستگی دارد. صرافی‌ها، تنوع گسترده‌ای از رمز‌ارزها را ارائه می‌دهند و برای سرمایه‌گذاری بلندمدت یا خرید و فروش مستقیم مناسب هستند. بروکرها در این بازار امکان معامله روی ‌CFDهای رمز‌ارزی را فراهم می‌کنند که برای معاملات کوتاه‌مدت و استفاده از لوریج مناسب است.

ویژگی‌های صرافی‌ها

تنوع رمزارزها:  بیشتر صرافی‌های معتبر صدها جفت‌ارز مختلف را ارائه می‌دهند. این تنوع برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری در پروژه‌های متنوع هستند، یک مزیت مهم است.

کیف پول داخلی:  در صرافی‌ها معمولاً یک کیف پول دیجیتال داخلی وجود دارد. کاربران می‌توانند رمز‌ارزهای خود را مستقیماً در حساب صرافی نگهداری کنند.

معاملات مستقیم:  در صرافی‌ها، شما مالک واقعی ارز دیجیتال خریداری‌شده هستید. امکان برداشت و انتقال به کیف پول شخصی وجود دارد.

ویژگی‌های بروکرها

لوریج:  بروکرها امکان استفاده از اهرم را فراهم می‌کنند، یعنی می‌توانید با چند برابر موجودی‌تان معامله کنید. این ابزار مناسب معامله‌گران با تجربه است.

ابزارهای پیشرفته:  پلتفرم‌های معاملاتی بروکرها معمولاً شامل نمودارهای حرفه‌ای، اندیکاتورها و ابزارهای تحلیل تکنیکال پیشرفته هستند.

سرعت بالا در اجرا:  بروکرها به بازارهای جهانی متصل هستند و سفارش‌ها را با سرعت بسیار بالا اجرا می‌کنند. این موضوع برای معاملات لحظه‌ای و نوسانی اهمیت زیادی دارد.

انتخاب مناسب‌ترین پلتفرم

انتخاب بین بروکر و صرافی به استراتژی معاملاتی، سطح تجربه و نیازهای شما بستگی دارد:

استراتژی کوتاه‌مدت: اگر به معاملات سریع و استفاده از لوریج علاقه‌مند هستید، بروکرها مناسب‌تر هستند.

استراتژی بلندمدت: برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و نگهداری دارایی‌ها، صرافی‌ها گزینه بهتری هستند.

تجربه و دانش فنی: معامله‌گران حرفه‌ای که به تحلیل‌های پیشرفته نیاز دارند، معمولاً بروکرها را ترجیح می‌دهند، در حالی که کاربران مبتدی ممکن است صرافی‌ها را به دلیل سادگی ترجیح دهند.

نیاز به ابزارهای پیشرفته: بروکرها ابزارهای پیچیده‌تری ارائه می‌دهند، در حالی که صرافی‌ها برای معاملات ساده‌تر مناسب هستند.

نکات امنیتی در انتخاب بروکر یا صرافی

در بررسی فرق بروکر با صرافی، یکی از مهم‌ترین جنبه‌هایی که باید مورد توجه قرار گیرد، امنیت پلتفرم انتخابی است. در ادامه، به برخی از نکات کلیدی در انتخاب بروکر یا صرافی امن اشاره می‌کنیم:

• مجوزها و نظارت‌های قانونی: اطمینان حاصل کنید که بروکر یا صرافی مورد نظر تحت نظارت نهادهای مالی معتبر فعالیت می‌کند. بروکرهای معتبر معمولاً توسط سازمان‌هایی مانند FCA (بریتانیا)، ASIC (استرالیا) یا CySEC (قبرس) رگوله می‌شوند. در مورد صرافی‌ها، بررسی کنید که آیا در کشورهایی با قوانین سخت‌گیرانه مانند ایالات‌متحده یا اتحادیه اروپا ثبت شده‌اند یا خیر.
• امنیت فنی پلتفرم: پلتفرم‌های امن از پروتکل‌های رمزنگاری پیشرفته مانند SSL/TLS استفاده می‌کنند. همچنین، صرافی‌های معتبر معمولاً امکاناتی نظیر احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) و ذخیره‌سازی آفلاین (Cold Storage) برای دارایی‌های دیجیتال ارائه می‌دهند. در مورد بروکرها، بررسی کنید که آیا حساب‌های کاربران به‌صورت جداگانه (Segregated Accounts) نگهداری می‌شود تا در صورت ورشکستگی بروکر، دارایی شما محفوظ بماند.
• سابقه و شهرت: پیش از انتخاب، نظرات کاربران و سابقه فعالیت بروکر یا صرافی را بررسی کنید. پلتفرم‌هایی با سابقه طولانی‌تر و بازخوردهای مثبت معمولاً قابل اعتمادتر هستند. 
• شفافیت در هزینه‌ها و سیاست‌ها: بروکرها و صرافی‌های معتبر، اطلاعات مربوط به کارمزدها، سیاست‌های برداشت و شرایط خدمات را به‌صورت شفاف ارائه می‌دهند. از پلتفرم‌هایی که اطلاعات مبهم یا پنهان دارند، اجتناب کنید.
• پشتیبانی مشتری: وجود تیم پشتیبانی حرفه‌ای و پاسخگو، به‌ویژه در شرایط بحرانی، از ویژگی‌های یک پلتفرم قابل اعتماد است. بررسی کنید که آیا پشتیبانی به زبان شما ارائه می‌شود و از طریق کانال‌های متنوعی مانند چت آنلاین، ایمیل یا تلفن در دسترس است یا خیر.

با رعایت این نکات، می‌توانید با اطمینان بیشتری بین بروکر یا صرافی مناسب تمایز قائل شوید و پلتفرمی امن برای معاملات خود انتخاب کنید. توجه به فرق بروکر با صرافی نه‌تنها به نوع خدمات، بلکه به سطح امنیت ارائه‌شده توسط هر یک نیز بستگی دارد.

جمع‌بندی

فرق بروکر با صرافی در بازارهای مالی، از جمله فارکس و ارزهای دیجیتال، برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران اهمیت بسزایی دارد. بروکرها به‌عنوان واسطه‌ای برای اجرای معاملات، امکان معامله روی تغییرات قیمت دارایی‌ها بدون مالکیت واقعی را فراهم می‌کنند. در مقابل، صرافی‌ها بستری برای خرید و فروش مستقیم ارزهای دیجیتال یا فیات با مالکیت واقعی ارائه می‌دهند. بروکرها با ابزارهای پیشرفته و اهرم مالی برای معاملات کوتاه‌مدت مناسب‌اند، در حالی که صرافی‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت ایده‌آل هستند. انتخاب بین این دو به استراتژی، سطح تجربه و اهداف مالی شما بستگی دارد.. درک دقیق فرق بروکر با صرافی، گامی مهم برای موفقیت در معاملات مالی است.